Universal Investment hat eine strategische Partnerschaft mit der Baader Bank und dem Online-Broker Smartbroker geschlossen. Ziel dieser Kooperation ist es, Fondsinitiatoren und Asset Managern die Einbindung ihrer Fonds- und ETF-Lösungen in das neue staatlich geförderte Altersvorsorgedepot zu ermöglichen. Die drei Akteure kombinieren hierbei ihre jeweiligen Expertise, um ein integriertes Angebot zu schaffen, welches sich an die Kunden von Universal Investment richtet.
Die bevorstehende Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge, welche ab 2027 in Kraft treten wird, eröffnet neue Potenziale für kapitalmarktorientierte Vorsorgelösungen. Ein zentrales Element dieser Neuerung ist das Altersvorsorgedepot, das die Anlage in Fonds und aktive ETFs vorsieht. Dies schafft für Fondsinitiatoren und Asset Manager ein neues Marktsegment für ihre bestehenden und zukünftigen Investmentlösungen.
Universal Investment, als führende Fonds-Service-Plattform in Deutschland und Europa, wird selbst keine Altersvorsorgeverträge vertreiben. Ihre Rolle besteht vielmehr darin, Fondsinitiatoren und Asset Manager bei der Strukturierung geeigneter Fonds- und aktiver ETF-Lösungen für das Altersvorsorgedepot zu unterstützen und den Kontakt zu den benötigten Partnern herzustellen.
Rollenverteilung der Partner
Die Baader Bank übernimmt als Anbieter zertifizierter Altersvorsorgeverträge zentrale Funktionen im Rahmen dieses Modells. Dazu zählen die Konto- und Depotführung, die Handelsabwicklung sowie Brokerage-Dienstleistungen. Darüber hinaus obliegt der Bank die Verantwortung für die Einhaltung regulatorischer und rechtlicher Vorgaben, die Verwaltung der Förderlogik sowie die Durchführung der erforderlichen Meldungen und Berichtsprozesse gegenüber staatlichen Stellen. Neben den Altersvorsorgedepots bietet die Baader Bank in dieser Zusammenarbeit auch Standarddepots an.
Smartbroker stellt den digitalen Zugang für Endkunden bereit. Durch diese Plattform können Fondsinitiatoren und Asset Manager ihre Angebote verknüpfen und somit ihre Fonds und aktiven ETFs für Endkunden digital zugänglich machen. Gleichzeitig wird eine unkomplizierte Eröffnung eines Altersvorsorgedepots ermöglicht.
Mathias Heiß, CEO Universal Investment Deutschland, hob hervor, dass sich durch das Altersvorsorgedepot neue Möglichkeiten für Fondsinitiatoren und Asset Manager im Bereich der privaten Altersvorsorge eröffnen. Er betonte, dass Universal Investment seine Kunden dabei unterstützt, geeignete Fonds- und aktive ETF-Lösungen zu implementieren. Das Zusammenführen unterschiedlicher Kompetenzen mit der Baader Bank und Smartbroker soll ein umfassendes Servicepaket für die Kunden gewährleisten. Universal Investment beabsichtigt zudem, auf Basis dieses Modells künftig mit weiteren Partnern zu kooperieren, um ein breites Spektrum an Lösungen anbieten zu können.
